Проверить контрагента перед сделкой: 7 шагов за один вечер

Зачем проверять «серьёзную» компанию

Мошенничество под видом бизнеса — не экзотика: фирма-однодневка с красивым сайтом собирает предоплаты за поставку и исчезает; «дочернее предприятие холдинга» оказывается чужим ИНН. Проверка по открытым источникам занимает вечер и отсекает 90% таких историй.

7 шагов проверки

1. ИНН и существование. Запросите ИНН/ОГРН и проверьте компанию в открытом реестре: дата регистрации, ОКВЭД, статус. Компания «с 10-летним опытом» с регистрацией три месяца назад — стоп.
2. Массовость адреса и директора. Один адрес на пятьсот фирм, один директор на двадцать — признаки технической компании. Реестры показывают это открыто.
3. Суды и исполнительные производства. Картотеки дел и базы приставов покажут, кто и с кем судится, и есть ли живые долги. Поставщик под нагрузкой долгов срывает поставки.
4. Банкротные процедуры. Наблюдение или конкурсное производство — ваши деньги в общей очереди кредиторов; предоплата в такой компании — риск №1.
5. Веб-след: возраст домена и сайта, история объявлений, отзывы по названию + «не поставил», «кинул», «предоплата».
6. Люди: директор и подписант — отдельная проверка (дубли аккаунтов, другие компании, история конфликтов).
7. Сверка реквизитов платежа. Счёт должен принадлежать той же компании с тем же ИНН. «Заплатите на карту бухгалтера, быстрее» — красный флаг даже внутри «приличной» переписки.

Правила первой сделки

С новым контрагентом: минимальная первая партия, полная предоплата не раньше второй-третьей, безнал на расчётный счёт по договору, договор с реквизитами и печатью — и никаких «работаем по устным договорённостям, мы же серьёзные».

FAQ

— Достаточно ли проверки ИНН? Нет: ИНН подтверждает существование, но не поведение. Суды, долги и веб-след дают картину.

— Контрагент «дочерняя компания известного холдинга»? Проверьте связь: материнская компания должна подтверждать дочку на своём сайте/реквизитах. «Дочка» без следа у «мамы» — маскировка.

— Нашёл суды — отказываться? Не обязательно: суды бывают рабочие (аренда, поставки). Тревожат банкротство, десятки исков от покупателей и исполнительные производства по деньгам.